Где взять кредит под залог квартиры если срочно нужны деньги?

Юбилейная, 31 100600 Россия, Москва +7 939 563 27 32
1 комментарий   |   16.05.2018

Получить потребительский кредит до 100 тыс. р. срочно – вполне реально, хоть в банке, хоть в микрофинансовой компании. Для более крупных сумм нужны документы и дополнительные гарантии от заемщиков. Таким гарантом выступает залог недвижимости. Наиболее подходящим залогом является квартира. Если обратиться за деньгами к правильному кредитору – можно получить кредит под залог своей квартиры срочно.

Сегодня я, финансовый аналитик сферы кредитования РФ Анатолий Вишневский, постараюсь максимально просто и понятно объяснить следующие вопросы кредитования:

  1. Где можно взять срочный кредит под залог квартиры?
  2. Какие условия предложат банки, ломбарды и микрофинансовые компании?
  3. Рассмотрим наиболее известные кредитные предложения, где можно получить срочный кредит.
  4. Определимся с основными нюансами получения срочного кредита под залог квартиры.

Итак, поехали!

С точки зрения закона

Для начала определимся с законодательными нормативами, регулирующими сферу кредитов под залог недвижимости. Я же Вам советую не просто запомнить основные нормативы, но и обязательно ознакомиться с ними еще до оформления займа под залог. На это уйдет не так много времени, зато убережет в дальнейшем от ошибок и ущемления Ваших прав в кредитовании. Займ под залог квартиры, даже срочный, должен выдаваться в соответствии с законом.

Деятельность банков и прочих кредиторов регулируется Центральным банком РФ. Сфера взаимоотношений между заемщиком и кредитором регулируется Гражданским кодексом. Начиная со статьи 334 «Понятие залога» можно по порядку ознакамливаться с законными постулатами залогового кредитования. Тем более информация находится в свободном доступе.

Закон, регулирующий потребительское кредитование, так и называется «О потребительском кредите (займе)». Идет он за номером 353, от 21.12.2013 г.

Подробно об ипотеке можно почитать в Федеральном законе за номером 102, который так и звучит «Об ипотеке (залоге недвижимости)». Там расписано все: от предмета залога до особенностей при каждом типе имущества и правилах взыскания задолженности.

Если что-то непонятно – всегда можно обратиться за юридической консультацией. Все это не только убережет заемщиков от негативных ситуаций, но и поможет понять, каким образом вообще выдаются займы под залог, и как получить их срочно.

Насколько срочно можно получить деньги под залог квартиры?

Один из животрепещущих вопросов потенциальных заемщиков. Цели, на которые берутся деньги, могут быть разными. Никто не застрахован от форс-мажорных ситуаций (болезни, проблемы в бизнесе, потеря трудоспособности). Проанализировав предложения на кредитном рынке РФ, мы подготовили несколько важных, на наш взгляд условий, которые влияют на скорость получения займов под залог.

Советуем! При выборе кредитора обратить внимание на эти условия.
  1. Возможность подать заявку на кредит онлайн.
  2. Быстрая скорость рассмотрения заявочной анкеты. Банки рассматривают такие заявки, как правило, в течение 7-8 дней. Срочным рассмотрением является период до 3-х дней. Кредитование у частников и кредитных компаний гарантирует получение денег в тот же день.
  3. Требуются только необходимые документы.
  4. Требуется предоставление минимального пакета документов.
  5. Кредитор оказывает содействие клиенту в сборе документов, при необходимости предоставляет бесплатную юридическую консультацию.
  6. Получение долгосрочного кредита под залог своей недвижимости наличными или частью от суммы авансом.

Если выполняются все 6 условий или большинство из них – будьте уверены: Вы сможете срочно получить кредит под залог.

Предлагаемые условия экспресс-кредитования

Тарифы и условия срочного кредитования под залог зависят от кредитора и предлагаемой программы. Портрет стандартного займа под залог недвижимости, предлагаемого получить срочно таков:

  • одобряемая величина ссуды напрямую зависит от стоимости предлагаемой в залог недвижимости;
  • ни один кредитор не даст взаймы полную стоимость квартиры или другого объекта. Банки готовы дать от 50 до 70% от цены;
  • начисляемые проценты за пользование деньгами немного ниже, чем для потребительского кредитования (минимально: 12-13%);
  • из-за больших сумм увеличивается период погашения (20-30 лет), минимальный срок в банках – это 5-7 лет;
  • быстрые займы в банках под залог недвижимости выдаются в течение нескольких дней (отсчет ведется с момента подачи заявки).

Стандартные условия предлагаются и для кредита под залог доли квартиры, дома, земли или загородного имущества.

Как оформляется сделка по кредитованию

От потребительских займов кредиты под залог отличаются сравнительной сложностью оформления. Если делать все постепенно, вовремя и правильно – процесс оформления не займет много времени. Предлагаем Вам воспользоваться следующей схемой:

  1. Готовим документы. Да, именно так: сначала документы. Это позволит максимально сократить время на обработку заявки и заключения кредитного договора. Ну, а необходимый перечень есть в следующем разделе.
  2. Подаем заявочную анкету. Чтобы кредит получить срочно – ищем официальный сайт банка (или другого кредитора) и подаем ее прямо на сайте.
Важно! Указывайте достоверные данные и не старайтесь «привирать» в вопросах дохода и стажа работы. Банки все проверяют. Почти всеJ
  1. Ждем ответа. Менеджер перезвонит на оставленный номер телефона или свяжется по электронной почте.
  2. Передаем документы в банк, подписываем кредитный договор и договор залога.
  3. Получаем деньги и в течение следующего месяца вносим первый платеж по займу.

При выборе «правильного» кредитора на рассмотрение заявки и документов на срочный займ под залог своей недвижимости не уйдет более 5-7 дней.

Какие документы нужно подготовить

Понадобится ксерокопии всех страниц паспорта, на всякий случай – нужно подготовить второй документ удостоверяющий личность. Если кредитор дает займы с подтверждающими справками: понадобятся выписки о доходах и стаже.

Для объекта недвижимости подготовьте выписку из ЕГРН (или свидетельство), документацию из БТИ и ЖЭСа. Также обязательно понадобится факт получения Вашей квартиры. Это документ, удостоверяющий источник приобретения (договор купли-продажи, приватизации, наследство или дарение).

Важно! Не забудьте о самом главном – акте оценки. Закажите услугу в аккредитованной компании заранее.

Оперативный сбор документов позволит получить деньги срочно.

Нюансы: на что обратить внимание

Несмотря на законное разрешение получить ссуду с 18-ти лет, по факту займ под залог доступен клиентам старше 21-го года.

При решении оформить квартиру в залог – обратите внимание, что не каждая подойдет:

  • среди зарегистрированных жильцов и собственников нет лиц младше 18-ти лет (то же касается престарелых иждивенцев и инвалидов);
  • квартира располагается в городе в хорошем микрорайоне. Дом не должен быть ветхим, аварийным или (что еще хуже) – подлежать сносу и отселению;
  • квартира также не требует ремонта;
  • нет юридических барьеров для регистрации сделки.
Запомните! Порядок с документами, юридическая чистота сделки (отсутствие обременений) и выполнение всех требований – вот что позволит срочно получить выгодный кредит под залог квартиры за 1 день.

Какие банки готовы дать кредит под залог за 1 день

Скажем сразу – немного банков готовы предоставить срочный кредит под залог имеющейся квартиры заемщика (или его созаемщика). Даже несмотря на высокую ликвидность такого имущества. Но такие банки есть и сейчас мы ознакомимся с основными условиями получения срочного кредита.

«Совкомбанк»:  срочно, еще и без справок?

В Совкомбанке действительно можно получить кредит без справок, но это зависит от многих факторов. При запросе максимальной суммы (30 млн. р.) вряд ли банк не потребует нужного документа. Заявка рассматривается действительно быстро – в течение 1 дня. Залогом может стать не только квартира. Предложение заинтересует кроме частных лиц, также ИП и юридических лиц: получить кредит под залог можно на сумму до 100 млн. р.

Внимание! Проценты от 13,99 до 36%.

Кредит под залог в Совкмобанке

«Восточный экспресс»: тоже без справок

В обязательном перечне не стоит справка о доходах, лимит в 30 млн. р. снижается для физических лиц в 2 раза (до 15 млн. р.) Заявка рассматривается не более 3-х дней. Залогом станет квартира, дом или коммерческая собственность.

Ставки тут радуют больше: 9,9-26%. Получить займ под залог можно достаточно срочно.

Банк Восточный

АКБ Грин финанс

Среди всех представленных условий именно тут можно получить займ действительно срочно – уже в день обращения (до 10 млн. р.) Дело в том, что Грин финанс не интересуется кредитной историей и не запрашивает справок.

Ставки тут исчисляются ежемесячно: процентная ставка от 1,5% в месяц.

АКБ Грин финанс

Возникающие нюансы

Разберем основные нюансы в виде вопроса-ответа: мы постараемся наиболее понятно ответить на волнующие заемщиков вопросы.

  1. Нет официального дохода, могу ли взять срочный кредит?

— Да, можете. Доход выступает гарантом выплаты кредита, в Вашем случае таким гарантом будет недвижимость.

  1. Есть ли риск потерять квартиру?

— На такой вопрос нет однозначного ответа. Зависит от Вас и кредитора. Запомните: если понимаете, что нет никакой возможности расплачиваться по кредиту – попросите кредитора разрешение на продажу недвижимости. Таким образом, Вы сможете расплатиться с займом и не потерять оставшиеся деньги.

Можно ли взять срочный  кредит, если кредитная история испорчена

Да, в этом случае действует ответ на первый вопрос (о справке о доходах). Недвижимость выступает гарантом выплаты, залог и является таким гарантом. Многие кредиторы не проверяют кредитную историю или не учитывают ее при выдаче денег.

Альтернатива всегда есть

Несмотря на то, что вроде бы не всегда нужна справка о доходах и наличие хорошей кредитной истории, мало какие банки этого не требуют. Кроме того, на получение денег в банках уйдет время, а если деньги нужны действительно срочно «здесь и сейчас» — такой вид гражданину не подойдет.

Но есть на кредитном рынке РФ и альтернатива: долгосрочный кредит под залог имеющейся недвижимости можно взять в ломбарде, у частного лица, кредитной компании или МФО. Давайте узнаем, что нам предложат.

Ломбард

На залогах с недвижимостью специализируются банки-ломбарды. Условия различные: 50-60% годовых – не предел, но встречаются и достаточно средние (14-18%). Следует сказать, что принимают под залог в основном квартиры, суммы до нескольких миллионов и сроки погашения не более 2-3-х лет. Ломбард даст кредит под залог недвижимости срочно. Читайте подробнее: Как оформить квартиру в залог в ломбарде: ставка, требования и срок ломбардного кредитования!

МФО

Специализируются на микрозаймах (до 30-50 тыс. р.) Очень мало МФО работают с залогами (и то, в основном, берут авто). Характеризуются небольшими сроками погашения (до нескольких лет) и суммами до 2-3-х млн. р. У населения особым спросом не пользуются.

Кредитно-финансовые компании

Готовы дать деньги срочно, минимум требований, запрашиваются только необходимые документы. Подтверждения не требуются, кредитные истории не проверяются. Стандарт: ставка от 12%, лимит суммы (30-100 млн. р.), до 30-ти лет погашение. Получить кредит наличными под залог срочно с годовой ставкой от 6,5% можно ➤ по ссылке.

Частное лицо

Любое частное лицо имеет право давать деньги под проценты, крупные суммы выдаются под залог недвижимости. Охотно берут квартиры, выдают кредиты срочно. При выборе подходящего «белого» кредитора можно получить вполне банковские условия. Стандарт это: до 3-5-ти млн. р., до 3-х лет погашение, годовая ставка: 30-80%.

Видео: для хорошего настроения!




Оформить заявку на кредит под залог недвижимости
  • Кредиты под залог имущества до 100 000 000
Оформить заявку
Потребительские кредиты
  • 50 000 - 3 000 000 рублей
  • до 7 лет
Оформить заявку
Займы до 100 000 рублей
  • до 100 000 рублей
  • 1 год.
Оформить заявку
Кредитная история
Избавление от просрочек

Оцените статью:

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (3 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Полезно? Сохрани чтобы не потерять!

1 комментарий
  1. Ангелина

    Вот наткнулась на эту статью и решила подтвердит слова автора из этой статьи. не пытайтесь привить себе директорский доход, и комические перспективы. Банки все прозванивают и спрашивают реальные условия ваше состояния на предприятии. Была у меня ситуация, когда даже просили номер руководителя, чтобы известить его о неправомерной подделки документов нашего сотрудника. Будьте осторожны, не лезьте на рожон как говориться.

    Ответить

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *